BELGE SUNMAYANIN KREDİ KARTI BLOKE EDİLECEK

Bankacılık sektörü, mali mevzuat ve denetim standartları doğrultusunda müşteri hesaplarındaki olağandışı para hareketlerine yönelik incelemelerini sıkılaştırdı. Bankalar, müşteri profiliyle uyuşmayan veya kaynağı belirsiz olan yüksek tutarlı transferlerde müşterilerden resmi evrak talebinde bulunma yetkisini aktif olarak kullanıyor.

Mevzuat gereği yapılan bildirimlerin ardından belirtilen yasal süre zarfında istenen belgeleri bankaya sunmayan kişilerin kısıtlama ile karşı karşıya kaldığı bildirildi. Süreç kapsamında kredi kartı kullanımı durdurulabildiği gibi banka hesaplarına da geçici olarak bloke konulabiliyor.

RİSKLİ İŞLEMLER VE İSTENEN RESMİ EVRAKLAR

Sistem incelemelerinde özellikle düzenli bir geliri bulunmayan ya da asgari ücretle çalışan kişilerin hesaplarına gelen beklenmedik yüksek tutarlı transferler riskli işlem statüsünde değerlendiriliyor. Benzer şekilde kısa süreler içerisinde ardışık ATM yatırımları da denetim mekanizmalarına takılabiliyor.

İncelemeye takılan finansal hareketlerin meşru kaynağını doğrulayabilmek amacıyla bankaların kabul ettiği temel resmi belgeler ise şunlardan oluşuyor:

• Maaş ve Gelir Durumu: Güncel bordro, SGK dökümleri veya vergi beyannameleri.
  
  
• Varlık ve Mülk Satışı: Tapu senetleri, araç satış sözleşmeleri ve tahsilat dekontları.
  
  
• Ticari Hasılat: Vergi levhası, bilanço, gelir tablosu ve faturalar.
  
  
• Miras ve Birikim: Veraset ilamı ile ilintili vergi belgeleri veya geriye dönük hesap dökümleri.
  

BİLDİRİM YAPILMAZSA MÜŞTERİ SÖZLEŞMESİ FESHELİNEBİLİR

Talep edilen bilgi ve evrakların iletilmemesi durumunda işlem kısıtlamaları ve hesap blokeleri uygulanırken, durumun devam etmesi halinde bankacılık ilişkileri tek taraflı sonlandırılabiliyor. Bankalar, belgelenemeyen işlemleri yetkili kamu kurumlarına raporlama yükümlülüğü taşıyor.

Olası bir mağduriyetin ya da kart blokesinin önüne geçmek isteyen vatandaşların, bankalarından gelen evrak beyan çağrılarına zamanında yanıt vermesi ve müşteri temsilcileriyle iletişime geçmesi gerektiği vurgulanıyor.